Kredit ohne Schufa – schnell und unkompliziert
Sie benötigen eine unkomplizierte Finanzspritze, können aber nur eine negative Schufa-Auskunft vorweisen? Für uns ist das als Kreditvermittler kein Problem! Sofern Sie über ein fahrtüchtiges KFZ verfügen, gewähren wir Ihnen einen schnellen Kredit ohne Schufa bzw. Kredit trotz Schufa. Dazu geben Sie Ihr Auto einfach bei uns in Pfand und lösen es zu einem späteren Zeitpunkt wieder aus. So erhalten Sie eine finanzielle Unterstützung zu dem Zeitpunkt, zu dem Sie sie wirklich brauchen, obwohl Sie einen negativen Eintrag in der Schufa haben.
Undurchsichtiges System: Die Schufa-Bewertung
Trotz schlechter Finanzlage soll oftmals ein Kredit ohne Schufa für schnelle Abhilfe sorgen. Ein schneller Blick in die Welt der deutschen Finanzinstitute zeigt allerdings, dass dies gar nicht so einfach ist. Denn viele Anbieter wie beispielsweise Banken prüfen vor der Kreditvergabe zunächst die Bonität ihrer Kunden, um eine Rückzahlung des Darlehens durch den Kreditnehmer sicherstellen zu können. Dafür ziehen die meisten Institute die Datenbank der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung e.V. – kurz Schufa – heran.
Diese listet verschiedene Informationen wie persönliche Daten und Informationen zu bisherigen Finanztransaktionen wie Käufen oder bereits bestehenden Krediten, anhand derer die Bonität einer jeden erfassten Person bewertet wird. Verbraucherschützer kritisieren dabei immer wieder, dass die genaue Berechnung der Negativmerkmale nicht offengelegt wird und damit nur schwer nachvollziehbar ist, wieso ein negativer Eintrag zustande kommt. Es scheinen beispielsweise bereits gehäufte Anfragen von Unternehmen dazu zu führen, dass der Schufa-Score einer Person sinken kann. So kann es schnell dazu kommen, dass Anbieter Kredite und die Vergabe von Darlehen entweder komplett verweigern oder Ihnen nur zu sehr ungünstigen Konditionen gewähren. Der Score soll die Sicherheit des Vermittlers erhöhen. In einigen Fällen wird auf diese Weise aufgrund der Negativmerkmale nicht einmal ein Kleinkredit bzw. Minikredit möglich. Ein Minikredit wird oft zur Bezahlung von notwendigen Reparaturen herangezogen. Er beträgt meistens nur wenige tausend Euro. Entscheidend für die Frage, ob ein Kredit gewährt wird, ist außerdem die Kreditsumme. Zudem gilt, je höher diese ist, desto größer muss die Bonität des Kreditsuchenden sein und desto wichtiger ist die Tatsache, dass kein Eintrag vorhanden ist.
Was ist ein Kredit ohne Schufa?
Der Kredit ohne Schufa bedeutet, dass der Kreditgeber keine Abfrage aktueller SCHUFA-Daten veranlasst. Dabei wird die Kreditanfrage ebenfalls nicht an die SCHUFA übergeben. Dieses Vorgehen und die Auskunft über Ihr Einkommen wäre bei Banken Gang und gebe und ein Kredit mit einem negativen Eintrag in der Schufa nicht möglich.
Die Vorteile eines Autopfandkredits im Vergleich zum Bankkredit
Im Gegensatz zu einem Kredit oder Darlehen bei der Bank werden beim Autopfand keine jahrelangen Kreditraten oder Jahreszins gegenüber dem Kreditgeber fällig. Außerdem müssen Sie keine Angaben zum Sollzins beachten. Bei einem klassischen Kredit gibt es je nach Konditionen auch die Möglichkeit der Sondertilgung, für die jedoch auch über das Jahr hinweg Rückstellungen gebildet werden müssen. Dies entfällt bei uns als Anbieter.
Zudem würde die Aufnahme eines Kredits bei der Bank, den Score der Schufa erneut drücken oder einen Eintrag wahrscheinlicher machen. Je nach persönlicher Situation und Finanzierungslage, sind jedoch mehrere Kredite nötig. Sollten Sie jedoch schon die Rückzahlung eines Kredits bedienen, ist die Aufnahme eines weiteren Kredits erschwert, da solche Informationen ebenfalls in der Schufa vermerkt sind.
Mitunter müssen Sie dennoch ungeplante Ausgaben tätigen. Sobald gleichzeitig Spülmaschine, Waschmaschine und Kühlschrank bei Privatleuten oder mehrere Spezialmaschinen in Unternehmen zeitgleich kaputt sind, kann der Geldbedarf schnell einige tausend Euro betragen. Bevor Sie nun erneut die Schufa für einen weiteren Kredit offenlegen müssen, ist unsere Finanzierungsmöglichkeit eine gute Alternative.
Sobald Sie eine Kreditkarte oder ein Konto besitzen, sammelt die Schufa Daten über den Besitzer des Kontos. Dies bedeutet wiederum, dass keine Bank einen Kredit ohne Schufa, sondern höchstens trotz Schufa bewilligt.
Die Bonität ist jedoch nicht der einzige ausschlaggebende Punkt für einen Kredit: Oftmals wird das Geld nur für einen kurzen Zeitraum benötigt und dient lediglich zur Überbrückung eines kleinen Liquiditätsengpasses.
Autopfand-Profi: Ihr Sofortkredit trotz Schufa
Wir von der Autopfand-Profi GmbH setzen nicht auf die problematischen Einschätzungen der Schufa. Dies bedeutet außerdem, dass Ihr Einkommen genauso wie Ihr derzeitiger Score oder Eintrag für uns keine tragende Rolle spielen und Ihrem Kredit ohne Schufa nichts im Wege steht. Der Grund dafür ist einfach: Kreditnehmer beweisen Ihre Bonität mit dem KFZ. Bringen Sie Ihr Fahrzeug dazu einfach zu einem unserer Standorte in Frankfurt, München, Hamburg, Stuttgart, Potsdam oder Solingen und lassen Sie es von einem unserer erfahrenen Profis fair bewerten.
Kredit trotz Schufa mit hoher Auszahlsumme
Je nach Modell und aktuellem Zustand können Sie so bis zu 80 % des derzeitigen Gegenwertes in Form eines Sofortkredites erhalten – und das trotz eines Eintrags bei der Schufa mit Negativmerkmalen. Die Auszahlung an den Kreditnehmer erfolgt unmittelbar nach Klärung aller Formalitäten. Der schufafreie Betrag, welchen Sie erhalten ist vergleichbar mit dem Nettodarlehensbetrag eines Kredits bei einer Bank. Der restliche Betrag dient mit dem Auto gemeinsam als Sicherheit. Zahlen Sie den vereinbarten Betrag dann innerhalb der festgelegten Frist inklusive der anfallenden Gebühren zurück, können Sie Ihr KFZ natürlich auch sofort wieder mitnehmen.
Die Laufzeit für einen Kredit trotz negativer Schufa aus unserem Haus beträgt bis zu drei Monate. Achtung, im Gegensatz zu einem normalen Geldgeber bestehen wir nicht auf die Rückzahlung zu einem bestimmten Zeitpunkt. Sie können die Kreditraten oder sogar die gesamte Kreditsumme auch schneller und damit unabhängig von der Laufzeit begleichen. Sie kommen außerdem in den Genuss eines weiteren Vorteils: Die Kreditanfrage ist bei uns kostenlos und es entsteht keinerlei Bearbeitungsgebühr für den Antrag.
Zur Veranschaulichung geben wir Ihnen ein fiktives Beispiel für einen Autopfandkredit:
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Kfz-Wert gemäß Schätzung |
20.000 EUR |
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Ausgezahlte Darlehenssumme |
10.000 EUR |
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Zinsen gemäß Pfandleihverordnung von 1% |
100 EUR |
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Verwaltungs- und Bearbeitungsgebühr von 4% |
400 EUR |
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Standgebühr für Fahrzeugunterbringung |
90 EUR |
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Gesamtkosten je Monat |
590 EUR |
Noch Fragen? – Dann fragen Sie uns!
Unser erfahrenes Team der Autopfand-Profi GmbH steht Ihnen jederzeit zum Thema Kredit trotz negativer Schufa und weiteren Fragen gern zur Verfügung
Häufig gestellte Fragen zum Thema Kredit ohne Schufa
Die folgenden Fragen möchten wir Ihnen zum Thema schufafreien Kredit beantworten:
Wie wird ein Auto im Pfandhaus bewertet?
Im Autopfandhaus werden beim Kreditantrag Modell, Baujahr und Zustand als Grundlage für die Berechnung Ihres Kredites ohne Schufa genommen. Dabei können neben PKWs auch Nutz- oder Sonderfahrzeuge, Motorräder und sogar Oldtimer als Sicherheit dienen.
Wie wird ein Autopfandkredit berechnet?
Zur Berechnung der Summe Ihres Kredits ohne Schufa dient der Zeitwert Ihres Fahrzeugs. Dieser ermittelt sich aus dem Modell, Baujahr und Zustand des Autos. Unsere Experten berücksichtigen zudem die aktuelle Marktsituation. Laufleistung und mögliche wertsteigernde Sonderausstattungen ermitteln wir als Kreditvermittler ebenfalls, um einen möglichst realistischen Wert angeben zu können. Der Wagen dient dabei als Sicherheit und wird als Alternative zur Schufa genommen, um Ihre Bonität einschätzen zu können.
Wieviel Geld erhalten Sie im Autopfandhaus mit einem Kredit ohne Schufa?
Bei uns erhalten Sie bis zu 80 Prozent des Zeitwerts Ihres Fahrzeugs. Dabei entspricht der Betrag der Nettodarlehenssumme einer Bank, die nicht die volle Summe auszahlt und einen Teil schon als Rückzahlung behält. Die Höchstsumme unseres Kredits ohne Schufa beträgt 50.000 Euro.
Ist es teuer, ein Kfz zu beleihen?
Es entstehen neben der Versicherung und der Standgebühr auf dem Gelände des Autopfandhauses keine weiteren Gebühren für Ihren Kredit ohne Schufa. Wir gehen davon aus, dass Sie in der Lage sind, den Kredit nach abgelaufener Frist zurückzuzahlen. Sollte dies nicht der Fall sein, ist Ihr Auto nicht sofort weg. Wir finden mit Ihnen gemeinsam eine passende Lösung. Nach Absprache nehmen wir das Auto unter Umständen selbst in Zahlung. Sie müssen sich des Weiteren bei unserem Kredit ohne Schufa keine Gedanken über Jahreszins, Sollzins und Sondertilgung machen.
Wo können Sie einen Kredit ohne Schufa im Autopfandhaus beantragen?
Am besten bringen Sie Ihr Fahrzeug in eine unserer Filialen in München, Frankfurt, Solingen, Hamburg, Stuttgart oder Potsdam. Auf Wunsch holen wir Ihr Fahrzeug auch vor Ort ab oder wir übernehmen die Begutachtung bei Ihnen. Sobald die Bewertung stattfand, unterbreiten wir Ihnen ein Angebot für einen Kredit ohne Schufa, welcher vom aktuellen Wert des Autos abhängt. Dabei setzen wir auf schnelle Prozesse, sodass Sie schnell Ihr Geld erhalten.
